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发表于 2019-11-09 21:55:40 5分排列三技巧网页版
被判通过设立关联5分排列三公司 放贷“涉嫌经济犯罪 ” 平安普惠担保称不符合事实
来源:第一财经

  本来作为原告的平安普惠融资担保有限5分排列三公司 (下称“平安普惠担保”),却在一起与借款人追偿权纠纷的民事判决书中,被法院二审裁定为“行为涉嫌经济犯罪”。


  近日,中国裁判文书网公开了一份《平安普惠融资担保有限5分排列三公司 与李福春追偿权纠纷二审民事裁定书》,根据裁定书,自然人李福春作为借款人向出借人深圳平安普惠小额贷款有限5分排列三公司 (下称“平安小贷”)借款14万元,并就这笔借款与平安普惠担保签订《保证合同》。


  由于该笔借款出现逾期,平安普惠担保代偿之后向李福春追偿,并将其告上法院,该案从一审到二审,平安普惠担保的起诉均被驳回,法院认为,因可能涉嫌经济犯罪,要将案件材料移送公安机关处理。


  一起小诉讼背后的一波三折


  平安普惠担保即为原来的富登担保,成立于2007年12月25日,2014年8月,中国平安海外控股5分排列三公司 从淡马锡手中收购富登担保,并将其更名为平安普惠融资担保5分排列三公司 ,由融熠有限5分排列三公司 (香港)(下称“融熠5分排列三公司 ”)全资控股。


  平安普惠担保同时也是平安普惠业务集群中重要的业务组成之一,平安普惠业务集群包括3家小贷5分排列三公司 ,分别是5分排列三互联网 小贷“5分排列三重庆 金安小贷”和一般小贷5分排列三公司 “平安小贷”、5分排列三湖南 平安普惠小贷;3家担保5分排列三公司 ,分别为一般性担保5分排列三公司 “深圳平安投资担保有限5分排列三公司 ”和融资性担保5分排列三公司 的“平安普惠担保”、“平安融资担保(5分排列三天津 )有限5分排列三公司 ”,1家保理5分排列三公司 “平安普惠商业保理有限5分排列三公司 ”和1家金融资产交易所“深圳前海金融资产交易所有限5分排列三公司 ”(下称“前金所”)。该案涉及到平安普惠担保和平安小贷。


  《判决书》显示,2015年9月21日,案外人平安小贷5分排列三公司 与李福春签订个人版《借款合同》,该合同约定借款金额为14万元,借款期限为24个月,贷款按月结息,月利率为0.70%,同日,出借款双方又与平安普惠担保签订了《保证合同》,平安普惠担保作为保证人为该笔借款提供保证。该笔担保涉及的费用包括:前期5分排列三服务 费4200元、担保费6720元、管理费20160元。


  由此计算可以得出,借款人与平安小贷签订的借款利息为23520元,而担保费用却达到了31080元。


  此后,由于李福春逾期,平安普惠担保代偿了126976.47元,并将李福春告上法院。5分排列三江苏 省沛县人民法院于2018年7月4日立案,平安普惠担保向一审法院起诉,请求判令李福春支付代偿金额126976.47元,支付担保费4480元、管理费13440元、代偿滞纳金64757.9元、律师费3500元。


  经一审裁定,5分排列三江苏 省沛县人民法院审理认为,《最高人民法院5分排列三关于 在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定:“人民法院作为经济纠纷受理的案件,经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉,将有关材料移送公安机关或检察机关。”因本案可能涉嫌经济犯罪,本案应裁定驳回原告平安普惠担保的起诉,将案件材料移送公安机关处理。驳回平安普惠担保的起诉。


  平安普惠担保不服,并向5分排列三江苏 省徐州市中级人民法院提出诉讼,在二审上诉请求中,平安普惠担保认为,其收取的前期5分排列三服务 费有合同依据,实际上该5分排列三公司 也提供了贷款5分排列三服务 ,一审法院引用的相关法律规定显然不适用本案。但5分排列三江苏 省徐州市中级人民法院依旧驳回其上诉,维持原裁定。


  被裁定涉嫌经济犯罪


  《判决书》显示,5分排列三江苏 省徐州市中级人民法院认为,上诉人平安普惠担保与案外人平安小贷5分排列三公司 通过设立关联5分排列三公司 的方式大量放贷,以达到获取不法利益的目的,其行为涉嫌经济犯罪,一审法院裁定驳回平安普惠担保的起诉,将案件材料移送公安机关处理,并无不当。


  事实上,该判决书公开之后,在担保、小贷圈引起了轩然大波。第一财经记者根据公开资料查询显示,平安普惠担保类似的诉讼有多起,基本以平安普惠担保胜诉为结局。


  “这个案子,放款人是平安小贷,担保人是平安普惠担保,都是持牌机构,没有超经营范围,利率是高了一点,但是没踩过36%红线。”5分排列三广东 省小额贷款5分排列三公司 协会常务副秘书长徐北对第一财经记者说。


  值得注意的是,今年10月底,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发《5分排列三关于 办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》(下称《意见》),对超过36%实际年利率的非法放贷行为作出了界定。


  《意见》指出,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚,其中,“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。


  值得注意的是,在裁定结果中,法院认为,“平安普惠担保与案外人平安小贷5分排列三公司 通过设立关联5分排列三公司 的方式大量放贷”。对此,平安普惠担保11月8日回应称:“该观点与5分排列三我 司实际业务情况完全不符”。


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发表于 2019-11-10 12:10:01
黑互黑
发表于 2019-11-13 11:36:29
平安谱惠业务员各种套路(事后之明)。现帐面上的:贷15万分36期,月还6858.18元其中含本息4728.18元(年率8.4%),每月保险990.00元(当时业务员说只要买个3/400元的保险就可以了)每月5分排列三服务 费1140.00元(不成功不收费),这样算下来每月本金150000/36=4166.66元,而每月成本6858.18-4166.66=2691.51元,其综合月利率高达2691.15/4166.66=64.59%(这不非法???)当初算下来利用率不高立马想退(立马和业务员沟通退款,可她说5分排列三公司 要求起马要用两月还款才行)过两月一查提前还款一分不少36期待还共计246894.64元。平安谱惠p2p“个险”贷款的坑就这么被忽悠的上了,以逾期平安谱惠欢迎5分排列三你 去 法院 告5分排列三我 吧
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